Нацбанк України вніс правки до переліку вимог щодо залучення банками комерційних агентів для надання платіжних фінпослуг.

Про це інформує пресслужба регулятора.

Фінустанови (банки та інші надавачі платіжних послуг) мають можливість залучати комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг. Вони на підставі договору діють від імені цих установ, в їх інтересах та під їх контролем.

Йдеться як про юридичних осіб, так і про фізичних осіб підприємців. Щоб залучити комерційного агента, банк (або інша фінустанова) має у встановленому порядку поінформувати про це Нацбанк. З метою врегулювання питання переліку осіб, які можуть залучатися для надання платіжних фінпослуг (як комерційні агенти з приймання готівки), Національний банк:

• дозволив банкам залучати ФОПів як комерційних агентів (раніше це могли здійснювати лише небанківські фінансові установи);
• визначив статуси осіб, яким дозволено бути залученими для надання платіжних фінпослуг. Так, це можуть бути особи чи компанії, які отримали право на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, послуг поштового переказу та надання банкам послуг з інкасації.

Також щоб забезпечити вихід на ринок доброчесних комерційних агентів НБУ вніс зміни до порядку залучення комерційних агентів, зокрема було:

• посилено вимоги до комерційних агентів та вдосконалено механізми внутрішнього контролю за їх діяльністю (стосовно зберігання готівки, проведення її інкасації). Визначено перелік заходів, які застосовуватимуться до зазначених агентів, якщо ті порушуватимуть вимоги законодавства з питань платіжних послуг та фінмоніторингу;
• передбачено зобов’язання для надавачів платіжних послуг перевіряти комерційних агентів (або їх керівників) на наявність у них судимостей, обмежень чи заборон займатися певною діяльністю, відслідковувати відомості про застосування заходів впливу тощо;
• переглянуто порядок розгляду НБУ документів для реєстрації комерційних агентів (зокрема стосовно надання Нацбанку додаткової інформації, документів та пояснень, необхідних для уточнення відомостей).

«Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку від 18 вересня 2023 року №117 «Про затвердження Змін до Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг», що набирає чинності з 22 вересня 2023 року», — йдеться в повідомленні НБУ.