Какие ограничения установил НБУ

• Лимит будет действовать полгода. Правление НБУ решило ввести более мягкие ограничения. Ранее руководство регулятора анонсировало лимит в 100 000 грн в месяц для выходных p2p-переводов физических лиц. Другие ограничения, такие как ранее анонсированные представителями Нацбанка лимиты в 30 операций в месяц, также не предусмотрены.
• По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму. Следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
• Ограничения для физических лиц не будут применяться, если официально подтвержденные доходы клиента банка превышают 150 000 грн или если он является волонтером и отвечает критериям, определенным постановлением НБУ.
• Лимит не распространяется на операции между собственными счетами физлица в одном банке.

Контекст

«Дропы» – это схема, в которой мошенники используют большое количество банковских карт, чтобы скрывать фиктивные платежи, используемые в сером или черном бизнесе. Их объем Нацбанк оценивает в 200 млрд грн в год, а среднюю сумму подобных операций через одну карту-«дропа» – в 2–2,5 млн грн.

Вероятные ограничения также вызвали у волонтеров опасения, что такие меры могут повлиять на ход сборов, часто наполняемых за счет значительного количества небольших платежей.

Чтобы сделать борьбу со схемами «дропов» более эффективной, нужны изменения в законодательстве, отметил глава НБУ Андрей Пышный в интервью ЭП. Речь идет о законопроекте №11043. В ходе заседания парламентской ВСК 13 августа отмечаются следующие ключевые для борьбы с «дропами» изменения в законопроект: штрафы поставщикам платежных услуг за нарушение законодательства до 5% от объемов нарушения; возможность НБУ устанавливать требования к капиталу поставщиков финуслуг; применение профессионального суждения НБУ в процессах надзора за соблюдением требований законодательства на рынке платежных услуг; ускоренный обмен информацией между поставщиками платежных услуг и Киберполицией.