Нацбанк Украины внес правки в перечень требований по привлечению банками коммерческих агентов для предоставления платежных финуслуг.

Об этом информирует пресс-служба регулятора.

Финучреждения (банки и другие поставщики платежных услуг) имеют возможность привлекать коммерческих агентов для предоставления финансовых платежных услуг. Они на основании договора действуют от имени этих учреждений, в их интересах и под их контролем.

Речь идет как о юридических лицах, так и о физических лицах предпринимателях. Чтобы привлечь коммерческого агента, банк (или другое финучреждение) должен в установленном порядке проинформировать об этом Нацбанк. С целью урегулирования вопроса перечня лиц, которые могут привлекаться для предоставления платежных финуслуг (как коммерческие агенты по приему наличных), Национальный банк:

• разрешил банкам привлекать ФЛП в качестве коммерческих агентов (ранее это могли осуществлять только небанковские финансовые учреждения);
• определил статусы лиц, которым разрешено быть привлеченными для предоставления платежных финуслуг. Так, это могут быть лица или компании, которые получили право на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, услуг почтового перевода и предоставления банкам услуг по инкассации.

Также чтобы обеспечить выход на рынок добропорядочных коммерческих агентов НБУ внес изменения в порядок привлечения коммерческих агентов, в частности:

• усилены требования к коммерческим агентам и усовершенствованы механизмы внутреннего контроля за их деятельностью (относительно хранения наличности, проведения ее инкассации). Определен перечень мер, которые будут применяться к указанным агентам, если те будут нарушать требования законодательства по вопросам платежных услуг и финмониторинга;
• предусмотрено обязательство для поставщиков платежных услуг проверять коммерческих агентов (или их руководителей) на наличие у них судимостей, ограничений или запретов заниматься определенной деятельностью, отслеживать сведения о применении мер воздействия и т.д;
• пересмотрен порядок рассмотрения НБУ документов для регистрации коммерческих агентов (в частности относительно предоставления Нацбанку дополнительной информации, документов и объяснений, необходимых для уточнения сведений).

«Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка от 18 сентября 2023 года №117 «Об утверждении Изменений в Положение о привлечении коммерческих агентов для предоставления финансовых платежных услуг», которое вступает в силу с 22 сентября 2023 года», — говорится в сообщении НБУ.